家族辦公室最常運用的工具
家族辦公室的專屬服務可以透過想像來逐步完成，而為了達成諸多”不可能的任務”，因此使用的工具和專家一樣的重要。
家族辦公室服務的對象
功能：優化資產現金流，降低未來的遺產稅及所得稅
可行建議：
A.設立安養信託
- 委託人：自己 監察人：信任的親友 生前受益人：自己或安養機構 身故受益人：家人
B.受託資金選擇安全性高的固定收益產品(如投資等級債券組合)
功能：配置廣闊多元的境外金融產品，以提升整體資產獲利性
作法：
A.設立投資信託
- 委託人：自己 生前受益人：自己 身故受益人：家人
B.受託資金選擇收益高的海外投資(pre-IPO，股票等)
功能：跨越生命長度照顧特殊家人
可行建議：
A.設立照護信託
- 委託人：自己 監察人：信任的親友 生前受益人：自己 身故受益人：特殊家人
B.將受託資金長期運用方式預做設置，並且讓監察人擁有部份信託調整權
功能：將企業控股權和受益權分離，避免經營權旁落
作法：
A.設立控股信託
- 委託人：企業法人或負責人 本金受益人：企業主本人 孳息受益人：子孫
B.於控股信託合約中載明，或以另一文件約定，股權交易限制及股權類型
功能：設立境外企業，並且使用信託合約明確每個子企業的持股比率
作法：
A.設立控股信託
- 委託人：企業法人或負責人 受託人：境外企業 受益人：視情況設置
B.於控股信託合約中載明，或以另一文件約定，股權交易限制及股權類型
功能：將家族文化及財富代代長傳
作法：
A.設立家族傳承信託
- 委託人：創富者 受託人：家族委員會 受益人：代代子孫
B.設立家族委員會，制定家族憲章
C.引進功能性專業人士
家族辦公室型態
單一家族辦公室(SFO) / 聯合家族辦公室(MFO) / 私人銀行附屬 / 虛擬家族辦公室(VFO)